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抵抗通胀的四种投资策略
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根据美联储的报告，目前投资者仍然持有着大约9.2兆的美元在手中，大约是现在投资在股票共同基金上的资金的两倍。也许你会怀疑数据的准确性，但是值得注意的是，许多持有大量现金的投资者认为他们持有现金也是一种投资方式。但事实上如果现金能够被正确配置于一些低风险的“准现金”资产中，可以使投资者回避最坏的金融危机的影响，就像规避目前的金融危机的风险一样。同时，通过这样的资产配置，可以帮助投资者锁定回报，同时抵抗由于通货膨胀而导致的贬值风险。 让我们来看看四种不同的配置策略： 一、将您的现金投资于可以抵抗通胀的国债或者政府债券 股票市场风险高的时候，债券市场又引起投资者的关注。在前景不明朗的状况下，国债的安全系数最高，也最受欢迎。投资者购买国债得图个塌实，没风险，利息收益又比银行高。而实际上，国债同样有种类之分，投资者应该根据自己的情况来购买国债。 1、凭证式国债 这种国债最适合老年人购买，类似银行定期存单，不能上市流通，利息高于银行存款，是一种纸质凭证形式的储蓄国债。该类国债可饿记名挂失，可随时到原购买地兑现。但要注意的是，如需提早兑取，只能是一次性的，不能部分兑取。 2、记账式国债 此种国债以电脑记账方式记录债券，无纸化发行，主要面向机构投资者，可上市交易。该类国债最大的特点就是有较强流动性，可随时进行买卖，每年支付一次。此种国债适合“低买高卖”，实际收入要高出票面利率。 3、电子式储蓄国债 网络发展越来越普及，国债今年也推出了电子版本——电子式储蓄国债。该类国债没有信用与价格波动风险，按年利息。收益率一般高于银行定期存款利率。利息收入可直接用于日常所需或再投资。 二、购买黄金 纵观震荡不平的2008年全球市场，股市暴跌、楼市下滑、美元动荡，原油、有色金属、农产品等大宗商品遭遇重挫。在保值避险买盘的推动下，黄金市场“一枝独秀”，在2008年底，终于守住了8年连阳的黄金牛市的局面，与其他惨跌的市场形成巨大反差。 资产配置上，可以购买黄金，黄金能够对冲风险其他资产贬值的风险。 二、投资于商品或资源 华尔街知名投行摩根大通发表研究报告称，在通胀趋于上升的情况下，投资能源和基础金属的收益率可能会高于股市、债市。随着经济的逐步复苏，商品和大宗资源作为一种不可替代的消耗品，也必然会经历另一个大牛市。特别是今年3月份以来，一度沉寂的国际商品市场得到集中爆发，原油、金属、农产品等商品价格全线飘红，其投资收益大大超过了国际股市和债市。因此，在未来一年中，投资者可考虑加大商品的投资比重。 四、买入商品货币 那么究竟什么是商品货币，什么又是美元货币呢？ 商品货币的主要特征主要有高利率、出口占据国民生产总值比例较高、某种重要的初级产品的主要生产和出口国、货币汇率与某种商品(或者黄金价格)同向变动，等等。比较常见的商品货币是澳大利亚、新西兰和加拿大元。统计和图形表明，世界商品价格与澳元、新西兰元汇率的走势有着较强的正相关关系。 3月18日，美联储宣布施行量化宽松政策，买入3000亿国债，收购7500亿美元房贷担保证券。随即，美元暴跌，非美货币、黄金、石油以及大宗商品等价格暴涨。专家认为，美元长期贬值趋势可能已经出现，外汇、黄金等投资者做出相应的应对策略，避免手中资产贬值。因此，对于那些持有美元的投资者，将美元换成商品货币比如澳元、新元和加元，能够有效规避美元长期贬值的风险。 |
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