(期货日报)申银万国期货强化适当性管理及服务顺水鱼财经

《证券' 期货投资者适当性管理办法》和《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》7月1日起正式实施，自实施以来，申银万国期货认真贯彻落实投资者适当性管理要求，不断促进行业良性发展。

据了解，适当性制度是落实证监会“依法监管、从严监管、全面监管”要求，核心是保护投资者合法权益，要求金融机构勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。对于证券期货经营机构而言，应合理划分产品及服务等级，审慎评估投资者风险承受能力，基于投资者的风险承受能力以及产品或服务的风险等级等，明确适当性匹配意见，向投资者充分揭示风险，确保将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者；对于投资者而言，应在充分了解产品或者服务的情况下，根据自身风险承受能力审慎决策，选择合适的产品或服务，独立承担投资风险。因此，适当性的贯彻落实对于维护证券期货市场秩序和投资者保护具有非常重要的意义。

落实投资者适当性管理要求，双录留痕操作将一定程度上影响投资者体验。如何提升客户体验，强化适当性管理及服务能力是证券期货经营机构努力的方向。据申银万国期货相关负责人介绍，公司精心准备，优化流程，逐一攻坚解决了业务及技术难题，建设上线了适当性管理系统，如期贯彻落实了适当性管理办法管理要求，并实现' 互联网开展投资者适当性评估的支持，大幅提高评估效率的同时也明显提升了客户体验满意度。

该负责人表示，随着经营机构在投资者适当性管理方面的实践积累，证券期货行业的投资者适当性管理能力与服务能力将日趋提升并成熟，不断促进证券期货行业的良性发展。