印度黄金充公的背后 现在还敢囤黄金吗?顺水鱼财经

“成也黄金，败也黄金。”印度人对于黄金出了名的热爱，但这使印度遭受了严重且持续不断的经济问题。印度金融风险事件持续升级，在大举废钞之后，印度把矛头转向黄金，开始强制性充公黄金。目前，印度政府在没有任何询问说明的情况下，已经开始公开搜查民宅，没收储户金条、实物黄金或者珠宝。

由于废钞导致现金稀缺，“没收”民间黄金的消息又使得黄金在印度无法发挥金融货币属性(没有人敢把黄金拿出来当货币使)，难以扮演交易媒介，印度很多地方甚至走到了以物易物的原始状态。

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黄金

首先，印度是一个贸易逆差国，每年贸易逆差超过1500亿美元，2015年进口额超过4600亿美元，而印度的美元外汇储备仅仅只有3631亿美元，如果出现资本外流，印度几乎无法应对。

其次，印度民间黄金存量超过2万吨(保守估计)，按照目前的价格，印度民间黄金存量价值超过8000亿美元，但官方黄金储备只有200吨，还不到民间储量的百分之一。如果把民间黄金存量都“转移”到政府手里，印度官方外汇储备将瞬间增加超过8000亿美元。

再者，为经济建设、尤其是基础设施建设筹集资金，同时把黑钱逼出系统，也能防止普通印度人囤钱购买更多黄金。

因此，印度废钞的目的，更多的是考虑阻止美元外流、稳定国内货币的问题，通过废钞这个举动，把很大一部分准备转换成美元的“灰色”财富废掉了，保护了“外储”，且在国内制造了恐慌，在美元大涨的时下，其他新兴市场民众忙着换美元，而印度人民则忙着旧钞换新钞，一下子就减缓了资本外流压力。

但莫迪政府或许忘了一个基本的经济学常识，对于发展经济来说，真正的动力来源于对私有财产的保护(神圣不可侵犯)，以及对政府信用的塑造(尤其是主权货币信用)。当民众发现，手中持有的纸币随时可以被废掉，家里珍藏的黄金随时可能被充公的时候，创造财富和把财富留在国内的积极性会受到重创，对于印度经济来说，这才是最大的隐患和风险。

印度“黄金充公”这件事，对全球货币市场的影响可能是历史性的，黄金在1971年回归市场化之后(1971年黄金与美元脱钩)，全世界政府虽然暗中还拥有巨额的黄金储备，但明里都尊崇黄金的商品化。

短期内，将加大人们对黄金的需求。可以肯定的是，印度即将迎来一场货币危机。当全球民众都在围观印度的极端举动时，这种应对危机的示范模式，可能在存在严重通货膨胀、贸易逆差、财政赤字的很多新兴市场国家上演。一旦这种废钞或充公黄金的行为被其他国家效仿，在可预见的未来，黄金必将有一波惨烈的跌幅。

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