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《报告》显示，2013年上海地区商业' 银行共发售' 理财产品52452只，累计募集资金本外币合计58779亿元人民币，年末余额11652亿元，全国占比达11.42%。《报告》全面覆盖了个人、机构和' 私人银行等三大类银行理财业务，进行理财产品期限和收益率趋势的综合分析，并从完善机制、强化教育、加强销售管理和合规建设以及防止误导销售等多个方面开展投资者教育，更为全面地展现了2013年度上海地区商业理财业务的整体情况。
《报告》详细描述了上海地区商业银行面对银行自身转型发展、监管政策环境以及市场竞争的创新应对。其中包括强化代客理财本质与提高专业化经营的组织创新、强化投资运作能力与风险控制能力的管理创新、健全理财产品体系与丰富服务工具的产品创新和规范自身销售行为与提升客户满意度的销售创新。《报告》还尝试编制理财产品收益率指数，以客观反映理财产品与金融市场之间的关系，为理财业务发展提供参考。
《报告》强化理财业务的数量分析。《报告》充分利用了上海银监局在2013年4月启动的上海地区商业银行个人理财业务系统的数据成果，分别从期限、发行主体、产品类型等不同角度出发，进行了理财业务的收益率趋势分析。
《报告》突出对复杂产品的专业解析。结构性理财产品已经成为理财产品的重要组成部分，越来越为国内投资者所熟悉。2013年底上海地区结构性理财产品余额2303亿元，占上海地区全部理财产品余额的19.76%。由于结构性理财产品类型众多、结构复杂、挂钩标的多样、投资运作专业度高，《报告》选取5家中' 外资银行的9款典型产品进行专门介绍，从产品设计到发行销售全流程进行细致的解析，有助于阅读者清晰而深入地了解这类产品本身特点、风险水平及其投资运作，更为理性地投资。
《报告》由上海市商业银行理财业务联席会议各成员单位汇编完成。联席会议成立于2012年5月。2013年度成员单位包括在沪15家银行，分别为' 交通银行、上海浦东发展银行、' target='_blank' >上海银行和上海农村商业银行等4家中资法人银行；汇丰中国、渣打中国、花旗中国、恒生中国等4家外资法人银行；' 工商银行、' 农业银行、' 中国银行、' 建设银行和交通银行等5家大型银行上海市分行；' howImage('stock','1_600036',this,event,'1770') 招商银行(' 600036,' 股吧)和泰隆银行等股份制银行和城商行上海分行。2013年，在上海银监局的协调推动下，成员单位凝心聚力推动本地区商业银行理财业务发展，在共同维护上海理财市场良好发展环境的同时，形成了多项显著的工作成果。这些成果包括银行理财未来发展、内部管理、风险控制、销售管理、系统建设、产品创新、消费者教育，以及前瞻性的研究结果、政策建议、管理程序和上海经验，这些工作成果在《报告》中均有体现。联席会议的功能主要集中于共同探索上海地区银行理财业务规范和创新的方向，充分贯彻和体现上海银监局机构、风险、产品“三维一体”监管架构改革的创新思路和成效。
