关注洗钱犯罪新变化 积极履行反洗钱义务顺水鱼财经

近日，' target='_blank' >央行行长' 周小川在对下半年工作部署时表示，要稳步推进包括反洗钱在内的多项金融管理工作。我们认为，金融机构以及每一位合法公民都有履行反洗钱的义务。

关于洗钱，我国刑法规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。对于洗钱犯罪的处罚，刑法同样做了规定，没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

对于洗钱的危害，主要有三方面，其一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了便利，使得犯罪分子违法所得表面合法化，损害合法经济体的正当权益。其二，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础。其三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气。

近年来，随着社会经济的发展，洗钱的手法也千变万化。目前，我国常见的洗钱方式有通过现金走私转移的方式，非法买卖外汇、跨境汇兑的地下钱庄方式，虚假贸易方式，境外投资方式等。此外，随着网络普及率的提升，网络渠道也成为不法分子洗钱的新渠道。

公募基金行业作为' 金融行业重要一支，发展10余年来，始终配合监管机构积极履行反洗钱义务，例如认真核对并及时更新投资人信息，积极落实《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》《关于加强专项资产管理业务风险管理有关事项的通知》等。银华基金