银监会“自费改革”机构调整 重心向前端监管倾斜顺水鱼财经

成立近12年的' target='_blank' >银监会迎来监管架构首次大规模调整，总体编制不变，结构上变化颇大，主要思路是将监管力量向前台倾斜。目前力保平稳过渡，先定机构职能，局级干部层面的调整暂不进行

1月20日下午，银监会宣布进行机构调整，在编制不变的前提下进行结构调整，将重心向前台监管部门倾斜。这是银监会自2003年成立以来的首次架构上的重大调整。

从2007年开始，银监会将研究局从政策法规部中分离出来，于2010年正式形成平级单位，其它部门一直未有变动。

在此次监管架构改革中，银监会的局级部门仍然为28个，处室由138个上升到140个。据财新记者了解，这是银监会的“自费改革”，在撤销合并了一些后台机构的同时，监管处室实际增加了24个。

具体部门及监管业务调整如下：

第一，撤销2个部门（培训中心、信息中心），设立城市商业' 银行监管部，专司对城市商业银行、城市信用社和民营银行的监管职责；设立' 信托监督管理部，专司对信托业金融机构的监管职责。银监会官网显示，这两个部门分别由原二部主任杨丽平及原非银部主任李伏安负责。

第二，改造3个部门（统计部、银行业案件稽查局、融资性担保业务工作部），在统计部基础上设立审慎规制局，牵头非现场监管工作，统一负责银行业审慎经营各项规则制定；在银行业案件稽查局的基础上设立现场检查局，负责全国性银行业金融机构的现场检查；在融资性担保部基础上，并入小贷、网贷、农村金融服务等业务，设立银行业普惠金融工作部，牵头推进银行业普惠金融工作。

据财新记者了解，在具体处室变化上，统计部及政策研究局下的宏微观审慎政策处将划归审慎规制局，由原统计部兼研究局负责人' target='_blank' >刘春航主管；原分布在银监会各部门的现场检查处则抽出来，整合划归至现场检查局，由原案件稽查局局长苏保祥负责。

普惠金融工作部涉及面众多，包括原银监会二部的小企业办、合作部的农村金融服务监管处、融资性担保部及新成立的小贷公司协会、网贷业务（指P2P）等。值得注意的是，该部门本质上并非对相关业务进行主体责任监管，而主要起牵头推进作用。对P2P、小贷公司、融资性担保公司这类非持牌机构，多位银监会人士对财新记者指出，将坚持“谁审批谁监管”的原则，仅负责制定统一宏观的相应行业规则，履行监管协调方面的抓总职责。

在银监会官网上从普惠金融部点入后，页面仍转到了原融资性担保部，主任仍显示为该部2009年成立以来的第一任主任牛成立。但据财新记者确认，牛成立已出任中诚信托新任总经理。融资担保部2014年11月后由李均峰接任。李均峰历任合作金融部副主任、天津银监局副局长，2012年被提升为贵州银监局局长。

第三，按监管职责内容命名各机构监管部。银行监管一部更名为大型商业银行监管部；银行监管二部更名为全国股份制商业银行监管部；银行监管三部更名为' 外资银行监管部；银行监管四部更名为政策性银行监管部；合作金融机构监管部更名为农村中小金融机构监管部。这些部门的主要负责人亦没有变化，分别为肖远企、杨丽平、段继宁、周民源及姜丽明。

银监会去年11月发生了部分局级干部的调整，邓智毅从湖北银监局调任消保局局长，周民源从福建银监局调任监管四部主任，李均峰从贵州银监局调任融资担保部主任。

此外，据财新记者还了解到，金融资产管理公司也将被划归到非银部进行监管。目前在银监会官网上，目前非银部主要负责人空缺中。

据银监会相关负责人表示，争取在1月25日前完成职能机构与人员的划断，进入试运行阶段。目前先定机构职能，局级干部调整暂不进行。比如，二部被主要拆为两个部门，则由杨丽平先兼管两个部门，等新机制正式运行后再调整。在新老机制混合运行期间，保证“内部无缝隙对接”，3月1日将正式运行新机制。

“这是从规制监管、功能监管、机构监管、监管支持四个条线，对内设机构重新进行了职责划分和编制调整。”银监会表示，此次监管架构改革的核心是监管转型：向依法监管转，加强现场检查和事中事后监管，法有授权必尽责；向分类监管转，提高监管有效性和针对性；向为民监管转，提升薄弱环节金融服务的合力；进一步加强风险监管，守住不发生系统性、区域性风险的底线。

此次监管架构改革，将有限的机构和人员编制向前台监管部门倾斜，调整后内设22个部门中，监管部门由11个增加到17个，占部门总数的77.3%。银监会相关人士表示，这种调整强化了监管主业。比如，信托资产规模近13万亿，仅次于银行业总资产，单划一个部门出来监管有其必要。或者将过去监管职能不明显的部门，比如担保部、案件稽查局、统计部，统统调整为监管部门。

业内权威人士对财新记者指出，设立现场检查局，有利于发挥真正的现场检查规模效应。据其介绍，现场检查业务复杂艰巨，包括全面检查和专项检查，对监管人员的要求很高。过去分散在各个部门中，实际变为了后台部门，真正需要现场检查时，需要借调人员等。银监会表示，现场检查局将按照“信息共享、查处分离和适度结合”的原则，在市场准入、日常监管、行政处罚等方面加强与有关监管部门的工作联动。

银监会表示，此次监管架构改革的重点是清减下放行政权力，明确风险监管主体职责。据相关人士介绍，银监会只对“三个半”部门负主体责任，即政策性银行、五大行、股份制银行及非银行中的四大资产管理公司。而其它的主体职责全部交到地方银监局，由其进行监管。

对地方银监局而言，无需按照银监会架构进行调整，“不需要上下对口，只要职能有人对接就行。”同时，银监会只对' 地方性银行业金融机构保留四项准入权力：新设筹建、市场退出、重组改制和破产重整。不过，银监会对派出机构履行准入管理和监管尽职情况的后评价机制，建立行政许可负面清单和问责清单，如果派出机构未尽到属地主体监管责任的，银监会可视情况约束或上收监管权力。