银监会部署打击电信网络犯罪顺水鱼财经

商报讯

随着电信网络等科技的日新月异，此类金融诈骗案件也是层出不穷，为了防范金融诈骗以及防洗钱，保护群众的财产安全，银监会近日印发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），此48号文要求银行严格实名制管理，杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题，尤其对同一商业银行为同一客户开立借记卡（提款卡）的数量进行了限定，原则上不得超过4张。

近年来电信网络诈骗激增

近年来，电信网络诈骗犯罪已经成为一大社会公害，尤其是利用网络改号电话、“伪基站”设备，通过拨打电话、发送手机短信，跨省、跨境实施诈骗等活动已屡见不鲜。数据显示，2015年全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件，诈骗数额上百万、千万已不鲜见，甚至出现诈骗数额上亿的案件。仅上海一地，近五年来全市的电信网络诈骗案就以年均29%的数量增加。

近日银监会公开表示，将全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作，对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。

银监会相关人士表示，“48号文”的出台，将推动银行业金融机构进一步强化' 银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径，对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。

同一银行提款卡原则上不超4张

根据“48号文”的要求，银行必须严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。尤其是要严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。银监会还要求全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。

此外，48号文还从建立联系人机制，加强宣传教育，建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。

据了解，各银行原先对提款卡开卡数量无一致规定。只是有些限制同一身份证的提款卡数不得超过10张，有些规定同一分行辖区内的提款卡不得超过3张，有些则没有数量限制。