广东银监局要求排查银行飞单、员工参与非法集资等违规行为顺水鱼财经

记者从广东银监局获悉，2017年3月初，广东银监局下发《关于开展辖内" 银行业金融机构员工行为排查工作的通知》，紧盯基层负责人及员工行为，强化行为监管。

具体为：要求各" 银行业机构“三管齐下”，一是全方位、地毯式排查。各银行机构要从领导架构、体制机制建设、具体行为管理、风险处置和整改问责等四个方面全方位梳理员工行为存在的问题。

二是点面结合，突出重点。排查既要从银行管理角度，侧重排查与员工行为管理相关的公司治理、制度建设等面上的情况，又要从员工行为角度，侧重排查“飞单”、侵害客户利益、充当资金掮客、违规参与非法集资等具体违规行为，在手段上重点要对员工账户异常交易情况进行监测。

三是内外双查，确保实效。此次排查由银行机构先行全面自查，监管部门将有重点、针对性地进行督导检查。

近年来，银行员工直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，参与各类票据中介和资金掮客活动等，导致金融市场乱象。

广东银监局表示，将在筑好监管制度“篱笆”的基础上，继续加强“巡逻值班”，构建员工异常行为排查和案件风险防控常态化机制，督促银行加强内部控制，约束员工行为，严防“人”的风险，切实维护好金融消费者合法权益，有效杜绝案件风险。