工行理财师：取信客户 才能得到客户的信赖顺水鱼财经

早上七点四十五分，王琦玮已经坐在自己的' 理财工作室里准备开始工作了，她要再认真梳理一下将要给客户提供的理财方案。王琦玮是工行济南大观园支行贵宾理财中心的一名国际金融理财师，她的一位老客户赵先生和她约好，上午要和她商量一下手头近50万元闲置资金如何打理。王琦玮很欣慰地告诉记者说，"赵先生是我服务的一位高端贵宾客户，平常我们也会经常通电话，交流一下对资本市场的观点和新理财产品的认识。我们已经是多年的老朋友了。"

在工行大观园支行贵宾理财中心四个特色理财工作室门前，记者看到了王琦玮的个人简介，她曾经只是一名普通的银行会计，而现在她的"头衔"已经是通过国际认证的专业金融理财师了。

王琦玮告诉记者，刚开始做个人金融业务时，由于理财知识不足，在工作中她只能凭自己积累的柜台操作经验和仅有的一些金融知识与客户交流，根据银行代销各项产品的说明进行简单地推介营销，由于缺乏金融理财知识的系统培训，时常会被一些理财知识丰富的客户问住。2006年，经过行内选拔和考核，她先后参加了工行组织的AFP(金融理财师)和CFP（国际金融理财师）培训和认证考试，成为一名国际金融理财师。

现在，她不再是简单地向客户推荐金融理财产品，而是以一名理财师的标准来要求自己，为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户规划理财生活，并通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。现在，已经有越来越多的客户将他们的资产放心地交给她来打理。"现在由我提供理财服务的高端贵宾客户有267位！"王琦玮自信地告诉记者，"我们大观园支行现在一共有1名国际金融理财师和6名国内金融理财师，对于客户的特殊需求，我们会一起协商出最佳理财方案，我们的目标是做最优秀的理财团队。"