光大银行“阳光理财·资产配置平台”全面上线顺水鱼财经

' howImage('stock','1_601818',this,event,'1770') 光大银行(' 601818,' 股吧)近期推出了“阳光理财·资产配置平台”，目的是建立一套能整合行内所有零售类投资产品，快速满足客户理财需求，构建投资组合，并能持续进行跟踪与检视的服务平台。

随着中国理财市场规模的不断扩大，多样化的金融产品层出不穷，' 大众对财富管理的需求也日渐升级。对银行理财经理来说，一方面，在品种繁多、创新加速的时代，做到“全盘通吃”实属不易。另一方面，每个客户的风险偏好、财务状况、理财目标不尽相同，客户更需要个性化、针对性强的理财服务，而非千篇一律的产品推荐。

为此，“阳光理财·资产配置平台”带着诸多亮点全面上市，开创了业内多个先河。

据悉，该系统突破性地将存款、理财、基金、国债、' 券商集合计划、保险、' 信托、贵金属、外汇、股票 十大类投资产品进行整合，并按照货币现金、债券与固定收益、股票 权益、另类投资四大市场进行分类，丰富了资产配置的品种，便于一站式满足客户全方位投资需求。

光大专业理财师介绍，完整而全面的“财富管理”功能是该平台的突出亮点。该系统创新性地将纵向的“生命周期规划”理论与横向的“资产配置”理念相融合，由KYC了解客户需求、理财规划、构建投资组合并跟踪检视等模块组成，为客户提供360度全方位的财富管理及资产配置服务。

该行还采集了28333个真实客户的数据样本，与金融学经典“马克维茨有效前沿曲线”理论相结合，将客户有效划分为15类，进而寻找到每类客户在四大类市场的最佳投资配比。同时，该比例还会随经济形势和市场周期每季度调整。

张西陆 楼蓉