9月,A股凭借最后一个交易日的大涨终于勉强实现了月上涨。依然是权重股疲软中小盘股活跃的格局,对于一众投连险账户的主动管理能力,无疑又是一个挑战。
创世之约发威
9月,代表沪深两市所有流通A股的中证流通指数上涨1.15%,其中代表权重股表现的中证100指数却依然下跌0.3%,代表二线蓝筹股的中证200指数则上涨3.81%,代表中小盘股的中证500指数则上涨1.55%,二线蓝筹成为领涨板块。
经济危机中保护金钱才重要 黄金才是金钱巴菲特索罗斯理财秘诀 银行理财产品 收益稳健一枝独秀 风险 在这个市场整体表现一般的交易月中,' 新华人寿创世之约投连险的表现无疑十分抢眼,月涨幅高达6.9%。作为老牌的绩优投连,今年下半年创世之约的表现并不太好,7月仅上涨2.81%,8月仅上涨1.47%,而同期中证流通指数的涨幅却达到12.71%和4.69%,可见其滞涨之严重。总算9月的表现让创世之约扬眉吐气了一番。不过,若从三季度的累计表现来看,创世之约累计涨幅依然不过上涨11.52%,依然大幅跑输中证流通指数19.36%的涨幅。
泰康进取型稍显逊色
至于另一个绩优基金,泰康人寿的进取型账户却是和新华创世之约玩起了跷跷板。七八两月,泰康进取账户分别上涨 10.48%和8.23%,成功跑赢中证流通指数,但是9月却仅微涨0.86%。虽然相比同期中证流通指数1.15%涨幅而言跑输幅度并不算大,但是由于其一贯良好表现,自然使得持有人对其寄于厚望。
不过,从更长的持有时间段来看,泰康人寿进取型账户的确没让持有人失望。整个第三季度,泰康人寿进取型账户上涨20.61%,不但跑赢了同期股票 型基金16.98%的平均涨幅,更跑赢了中证流通指数19.36%的涨幅。而前三个季度,泰康人寿进取型账户累积上涨15.38%,更是大幅跑赢同期股票 型基金-5.599%的涨幅和中证流通指数-9.42%的涨幅,在233个2010年前成立的股票 型基金中可以排到第八位。
不过,可惜的是10月1日这个优秀的投连险再次停售。根据公告,泰康人寿暂停接受e' 理财B款投资连结' 保险客户追加后续保险费,但客户的其它权利,包括在投资账户间转换投资资金的权利保持不变,对于那些开通了定投功能的持有人,可以按照定期投资的约定继续缴纳保险费。
国寿进取大涨大跌
整个三季度,要说表现最优异的,其实还是要算' 中国人寿的进取股票 账户,七、八、九三个月分别上涨10.11%、9.06%和5.25%,累计涨幅26.39%。这个战绩在233个2010年前成立的股票 型基金中也可以排到第10位。
不过,从前三个季度的表现来看,国寿进取虽然也算不俗,虽然其本该可以更加优异。究其原因,就在于其上半年表现相对糟糕,跌幅高达14.21%,从而拖累了前三个月的复合回报,仅实现了8.43%的正回报。虽然这个战绩在233个股票 型基金中也可以排到第20位,但依然让人不太放心——从以往表现来看,国寿进取型属于大涨大跌类型的账户,虽然市道好的时候表现很是抢眼,但是放到更长时间段中,表现好时的收益往往要用来弥补此前低迷时大跌的损失,从而拖累总体表现。
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