“运筹理财”瞄准富裕群体顺水鱼财经

根据Euromonitor的统计，新兴的中层富裕人群在全球超过1.5亿，而随着世界经济重心的东移，这一群体的比例正在亚太地区不断上升。汇丰中国个人金融理财服务副总监李峰表示，与很多市场相比，内地的新兴富裕群体对未来更具憧憬，并有非常强的积累财富的意愿。汇丰在内地最新的一项调查显示，超过七成的新兴富裕人士希望通过科学的理财规划实现财富的增长。

因此，在2011年初，汇丰银行（中国）有限公司在内地首次推出“运筹理财”服务，该服务是汇丰在全球范围针对新兴的富裕群体的理财需要而专门创设的服务品牌，旨在以特定的服务和产品组合，满足客户在成家立业这一人生阶段所独具的财务需求。

作为全新的理财体验，“运筹理财”专门开发了“互动价值问卷”，与职业心理学家共同制订分析模型，通过20分钟的匿名在线测试，帮助客户了解自己的财富价值观，了解自己作出理财决策的性格内因，以及可能影响日后生活和理财方式的因素，帮助客户了解自己的价值观，从而使银行可以更好地结合客户价值需求为其提供更契合的理财服务。

此外，“运筹理财”还通过财富积累、资产保障、日常服务、环球支援等多个方面满足特定客户群体的理财需求，其中包括免费帮助客户进行定期财务状况分析，利用财富分析工具，帮助客户了解财务缺口，并为客户免费提供市场资讯。在内地，“运筹理财”账户总余额（包括存款及理财产品的月内日均总余额）不低于10万元人民币或等值外币，即可免除每月150元人民币或等值外币的服务费。