内地亿万富翁已超过两万人 广东千万富翁最多顺水鱼财经

招行和贝恩公司预计至今年底中国千万富翁将达59万人，较去年增长16%。

早报记者 杜琴庆

中国已然成为全球高端财富人群增长最快的市场。招商银行与贝恩公司（编注：全球知名咨询公司）昨日发布《2011中国私人财富报告》（下称报告）预计，今年中国（本报告仅指内地，未包含香港、澳门、台湾三地市场）高净值人群将较去年增长16%，达到59万人；这部分人群持有财富（以可投资资产衡量）则将较去年增长18%，达到18万亿元，折合人均财富超过3000万元。

上述报告还详细分析高净值人群的投资喜好。总体而言，在楼市调控压力下，高净值人群不动产投资偏好开始从住宅转向商铺和间接投资；'私募股权投资及境外投资则取代基金等成为高净值人群投资热点。

此外，生活服务需求方面，高净值人群中近60%的人士已经完成投资移民或有相关考虑。

房产热和创业板“造富”

“中国高净值人群规模正在逐年扩大。”根据招行报告，2010年，中国的高净值人群数量达50万人；与2009年相比，增加了9万人，年增长率为22%。

其中，超高净值人群，即个人可投资资产超过1亿元的超过2万人；个人可投资资产5000万以上人士（编注：包含超高净值人群）超过7万人。

就私人财富规模而言，2010年中国高净值人群共持有达15万亿元人民币的可投资资产；人均持有可投资资产约3千万元人民币。其中，超高净值人群的个人财富总量达到3.4万亿元人民币，在高净值人群内部的个人财富占比由2008年的16%增加到22%。

2010年，中国全部个人总体持有的可投资资产规模约62万亿元人民币。

值得一提的是，招行报告指出，由于2009年-2010年房地产市场的剧烈涨幅，大量人群的可投资资产由不足1000万涨至且超过1000万元人民币，成为高净值人士；此外，资本市场的完善，譬如创业板，也催生了约500位亿万富翁。

“综合各项宏观因素对中国私人财富市场的影响，我们预计2011年中国高净值人群将达到59万人左右；高净值人群持有财富达18万亿元人民币。”招行最后得出结论。

广东千万富翁最多

从地域上来看，毫无悬念，广东、上海、北京、浙江和江苏五省市高净值人群最多，至2010 年末，总计拥有高净值人群约24万人，约占全国高净值人士50%的比例。

其中，广东省的高净值人群数量最多，2010年末达到7.0万人，占全国高净值人士15%的份额。上海市、北京市分列二、三位，人数分别约为4.7万和4.4 万。

广东、上海、北京、浙江和江苏的高净值人群净增加量依然分列前五位。其中，广东省的高净值人群数量净增加约2.4万元；上海市和北京市分列二、三位，净增加人数分别约为1.7万和1.6万。

不过，上海市人均可投资资产最高，约达4000万元。

半数富豪将退出楼市

报告显示，房地产调控政策影响下，高净值人士对直接购买国内住宅的投资热情下降，投资方式转向商铺和间接投资。

“我们发现，高净值人群对直接购买国内住宅的投资热情明显下降，投资性房地产占高净值人群资产配置的比重从2009年初的17.9%下降到2011年初的13.7%。” 报告称。

当受访者被问及“未来的1-2 年您是否会减少在房地产市场（包括各种投资方式) 的投资金额”时，90%以上的受访者表示将不再增加房地产市场投资，一半的高净值人士表示逐步在撤回房地产市场上的资金。

当被问及“未来1-2 年投资房地产市场的方式是否会发生改变？”时，仅有不到10%的受访者选择“仍以国内直接购买住宅为主”，约40%的受访者表示“转为购买商铺，或通过房地产' 信托、地产基金等参与投资”。

中国房地产市场在过去两年经历了繁荣上涨，诸多投资者通过房地产投资实现了个人财富的迅速升值，但近期政府频频出台一次比一次严厉的房地产调控政策有效地打击了房地产的投资势头。

资产从公募转向私募

除房地产投资，高净值人群对于股票 、基金等投资产品的投资理念也在发生变化。报告称，高净值人士风险偏好日益成熟、财富目标日益多元化。

报告显示，虽然现金和股票 仍是高净值人群投资首选，2009年初，以现金与存款、股票 、房地产和基金为代表的传统投资类别占比高达80%左右，至2011年，四类资产占比下降至70%左右。

其中，现金与存款在传统类别资产中比例减少最为明显：两年内由25%降至约18%，降幅为7个百分点。不过，相对于2009年调研时期股市低迷的情况，本次调研中股票 资产占比有所反弹，因为股票 市场在过去两年出现大幅上扬，市值大幅提升。

基金在高净值人士资产配置的占比中也略有下降，主要原因是阳光私募出现以来因其高门槛、高收益特点受到高净值人群追捧，迅速成为高净值人士投资二级市场的主要渠道之一，从而分流了高净值人士原本投资于基金的部分资金。

另一方面，其他类别投资产品却在不断增加。不仅商业银行的私人银行纷纷推出相关产品，随着监管政策开闸，许多金融机构针对高净值客户推出各具特色的其他类别产品，例如基金的专户理财、信托的集合式信托理财、券商的集合理财等，这都推动了其他类别投资的迅速增长。

此外，境外投资也成为高净值人群另一投资热点，2008年至2010年境外投资年均复合增长率约100%，其中投资主要集中在香港。

有意思的是，增值服务方面，高净值人士的需求相比2009年普遍大幅提升。其中，医疗健康服务、子女教育和投资机会介绍是高净值人士最希望理财机构提供的增值服务。

◎ 小贴士

《2011中国私人财富报告》如何出炉

招商银行和贝恩公司采用贝恩公司的“ 高净值人群收入-财富分布模型” （ Bain Company HNWI Income-Wealth Distribution Model）及抽样调查测算高净值人群数量，最终得出《2011 中国私人财富报告》。

其中，招行大规模的深入调研涉及2600余份有效调研样本和100多个面对面的深访。报告采访的高净值人群遍布全国各地28个省的37个主要城市。被访者主要包括行业专家、私人银行客户经理、其他金融机构的客户经理、私人银行高净值客户、以及其他高净值人士。所访客户均为个人可投资资产在人民币1 千万元以上的高净值人士。

关于“可投资资产”，主要包括下列资产类别：现金、存款、流通股股票 、已上市非流通股、基金、债券、投资性房地产、保险、银行理财产品、境外投资和其他类别投资，不包括：自住房产、非通过私募投资持有的非上市公司股权及耐用消费品等。