10人用500张信用卡5台POS机套现近43亿顺水鱼财经

杭州警方打掉了这个犯罪团伙，缴获500多张信用卡

提醒：市民千万别信中介机构“免利息、无风险”的谎言

昨天，杭州市余杭区公安分局宣布侦破一特大POS机非法套现团伙，民警在该团伙窝点缴获POS机5台，转账宝等支付工具3台，各类信用卡500余张，经初步调查，涉案资金近43亿元。落网的10名犯罪嫌疑人现已有8人被依法逮捕，两人刑事拘留。

6月9日，在该宿舍楼的两间出租房内，警方当场抓获了8名犯罪嫌疑人（另外两人不久后也落网），缴获5台POS机和500多张各式各样的信用卡，同时还发现了许多犯罪嫌疑人企图毁灭的交易清单。

经审查，犯罪嫌疑人交代，今年3月到6月，他们利用虚构交易等方式为信用卡持卡人进行非法套现。这些POS机都是从河南人史某处获得的，他们平时跟史某都是通过电话联系，很少见面。史某一般通过两个固定账号给杭州这个窝点汇钱。

两个账号进出资金近43亿元

据该团伙成员交代，这个团伙分为三层。最底层是“业务员”，负责联系需要套现的客户，他们可以得到0.5%好处费；中间层由4人组成，他们合资从上家那里获取POS机，“代理”杭州这个窝点的“业务”，可以拿到0.4%左右的手续费；最上层是提供POS机给“代理商”的史某，他可以拿到0.6%的手续费。

民警在调查中发现，该团伙先后使用虚假身份在河南以五金、卫浴、鞋子批发、家具等为名注册了10多家空头公司，然后分别申请多台POS机。由于这些POS机都是河南号码，他们便用解码器进行了修改，造成POS机无论在何处使用均显示河南注册时号码的假象，以此逃避银行监管。

在对两个银行账号调查中，民警大吃一惊。这两个银行账号都是去年6月份开户的。两个账号的进出资金清单，整整打印100多页A4纸，其中，一个账号中进出资金近26亿元，另一个账号进出资金近17亿元。

警方提醒

市民应合法使用信用卡

记者了解到，利用POS机刷卡套现“客户”主要有三类：想免交信用卡年费的人，通过虚假刷卡消费的形式达到免缴年费的目的；单纯套现的人，这些人因短期内急需用钱，通过正规渠道又无法贷款筹集，便通过这个办法套取现金使用；“卡奴”，此类人持卡众多，而每张信用卡都有还款期，到期不还就会留下不良信用记录，为了躲过坏账，他们就通过POS机套现。

余杭经侦大队副大队长' 吴建强告诉记者：“表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究还是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的' 法律风险。”警方也提醒广大市民应合法使用信用卡，不要盲目相信POS机中介机构所谓的“免利息、无风险”的谎言，不要到不法中介办理金融业务，尤其是信用卡业务，以免给自身造成损失。