梁承伟：为家庭理财规划服务是投顾发展方向顺水鱼财经

中证网讯7月5日，' target='_blank' >华西证券深圳营业部首席投资顾问梁承伟在做客中证面对面节目时表示，未来的投顾业务方向是为家庭理财规划服务，为有需要的客户寻找合适的理财产品，同时为合适的理财产品寻到真正需要它的客户。同时，以总部为研究团队、营业部为执行团队、客户为购买者，构建“三位一体”的大体系，将是未来' 券商投顾团队发展的方向。

梁承伟说，“投资顾问业务”相对于“投资咨询业务”是概念性的发展，是一个转变，以前的投资咨询业务是为通道服务的，在这个过程中投资咨询业务提供的是股票 买卖时点。投资顾问业务不再是简单的为通道服务，而是渐渐地走向家庭理财规划业务，这个业务大概就是为有需要的客户寻找合适的理财产品，同时为合适的理财产品寻到真正需要它的客户。

对于券商如何构建服务体系，梁承伟以华西证券为例进行了分析，以前是营业部的形式，以营业部成立投顾团队，营业部整合以前的投资咨询团队、手下的理财经理、客户经理，把优秀人才集合成投顾团队，在这个过程中由于它的资源有限、产品有限，因为它的产品线是各营业部的资源和力量在研发，所以产品线不是很完善。目前华西证券走的是以总部为基本形式，就是说总部构建一个大的理财中心，各个营业部成立小型的团队，隶属于总部的投顾团队，形成了从总部到营业部这样一个体系，总部提供真正的产品、咨询，营业部的投顾团队针对总部的咨询和产品，对接各营业部的客户，实际上就是总部整合了资源和产品，营业部的团队在中间做中介，有效的联系产品和各个客户。

梁承伟认为，未来的方向应该是从营业部单干的形式走向第二阶段，即以总部为研究团队、营业部为执行团队、客户为购买者，“三位一体”的大体系，这将会是未来投顾团队发展的方向。