一年一度的优选理财师评选日前揭晓,这已是《' target='_blank' >福布斯》杂志与富国基金(博客,微博)第四次联合举办该活动。记者对与会的部分优选理财师采访获悉,在今年经济环境不振的环境下,多数优选理财师选择了稳健保守的配置策略来确保收益。
在今年“跌跌不休”的股市面前,投资者愈发想通过专业理财师们为自己的资产实现保值、增值。但在嬴弱的市场环境下,优选理财师们的配置策略也更加趋于选择稳健、保守。
招行厦门分行私人部主管雍艳说:“从整个2012年来看,我们还是以客户对风险认知度、偏好进行配置。其中,五六成的客户热衷于固定收益类产品,因此,资产组合中股票 权益类产品的比重仅有20%-30%。此外,我们建议客户在资产组合中加一些另类的投资品种,比如对冲基金、定向增发等结构化产品,起到平抑资产风险的功能。”
浦发太原分行理财经理栾洁表示,在客户资产配置中有80%为固定收益类产品。她说:“客户可能被今年的市场吓坏了,大客户不愿意配置权益类产品,更倾向于' 信托类产品。”
而光大广州分行产品经理任远也表示,今年年初策略配置多以债券收益类为主。“不过最近有一些动作,开始提前布局权益类产品。但是动作是缓慢、温和的。比如加大权益类基金的定投,逐步投入。”
据了解,今年入选的“50强”理财师平均年龄在30.94岁,年轻化趋势明显。而他们今年平均管理资产总量却达到了7.8791亿元,相比去年的6.019亿元有了约30%的增长。
商报记者 孙哲