保险代理人如何转型到理财规划师？顺水鱼财经

苏洁

随着我国' 保险（' 放心保）业务的快速发展，保险总资产逐步增长，保险资金运用渠道逐步拓宽，保险资产管理水平不断提高，保险市场对金融衍生品的需求日益强烈，这将进一步拓宽金融衍生品市场的业务领域。保险业的日益多元化与综合化，也对保险代理人提出了更高的要求。传统单一的保险代理人，往往只专注于他所在的领域，他们已经无法胜任复杂的综合保险业务。而更多理财产品的涌现，比如' 信托产品、基金、' 信用卡等等，正是基于消费者日常理财的需要。

由此看来，市场迫切需要保险代理人成长为综合的理财规划师。未来保险代理人会在销售保险的基础上销售更多的理财产品，包括基金、信托产品等，这就要求保险代理人从销售保险的“专才”转变为销售不同种类金融产品的“通才”。

作为保险代理人其实有着先天良好的基础和优势，他们本身就拥有庞大的购买保险的客户群，职业的特性也让他们可以和客户进行近距离的交流，把信息传达给顾客，这个优势是其他' 金融行业的理财规划师难以做到的。保险代理人应该充分发挥这一优势，让自己的理财知识水平有所提高，使自己真正成为每个客户的理财顾问，为客户提供优质的理财咨询和服务。

当然，要成为理财规划师，不是一朝一夕的事情，需要保险代理人有扎实的专业功底和对各种理财工具的了解。针对保险从业人员所面临的转型的困境，著名理财专家' target='_blank' >刘彦斌在他的新书《做最好的保险代理人》中，为保险代理人如何转型为理财规划师，提出了有效的指导。

本书分为十一章，第一章介绍了理财与家庭资产配置，从为什么理财，如何理财等方面阐述理财的必要性和重要性；第二章到第十章分别介绍了较为常见的一些理财工具，对于保险代理人学习理财知识有较强的指导意义；第十一章主要介绍了人生不同阶段家庭理财规划设计，用形象的案例向读者展现不同时期的财务规划策略。

和作者之前出版的理财书籍不同的是，这是一本写给保险代理人的书。本书涵盖了保险代理人蜕变成理财规划师所要掌握的基本理财知识。无论是储蓄、债券、基金、股票 这些传统理财产品，还是现在最热门的贵金属和房地产投资，本书都做了详尽的解读，哪怕是压根儿不懂得如何理财的“门外汉”看完本书都能对理财知识略知一二。

另外，本书中还引用一些浅显易懂的小故事来说明理财之道，如本书第六章中讲述' 大众化的长期投资工具——股票 时，用了一个生动的“卖烧饼”的故事来阐释晦涩的股票 知识，使其变得简单易懂。他还总结出“投资人不可不知的股市”法则和“投资人必须经历的3个阶段”，用最简单的方式告诉你什么是对的、什么是错的，即使处在理财零起点的保险代理人也能汲取到大师的理财精华。

读完本书，你会发现，做最好的保险代理人，其实就是这么简单。

作者：刘彦斌

出版社：中信出版社

版次：2013年11月第一版

定价：32元