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广东万德教育咨询有限公司成立以来所获荣誉：
2008年，成功带领公司客户避过金融海啸的冲击；
2010年7月，担任中山市金牌理财师评选技术支持单位、评委单位；
2012年7月，与广州血液中心联合组织《生命·爱·延续》千人无偿献血公益活动，被评为“千人无偿献血大行动积极献血单位”；
2012年7月，担任中山市金牌理财师评选技术支持单位，评委单位；
2012年11月，担任中山市小微企业融资论坛技术支持单位；
2013年12月，荣获第四届国家理财规划师年会，“2013年度理财行业发展特别奉献奖”；
2013年12月，荣获第八届全国十佳理财师大赛，“全国十佳理财团队”。
2013年12月，河南分公司荣获“2013年中国理财行业突出贡献奖”
中国有句古话叫做“吃不穷、穿不穷，算计不到就受穷”，说明了生活当中一定要懂得理财的道理。大部分人对于理财的理解仍停留在传统观念——赚钱上，认为理财就是靠投资来赚钱，甚至一些金融从业人员也持有这种观念。而广东万德财智资产管理公司所主打的理念恰恰不是赚钱，而是护钱。
资产≠财富
世上没有只赚不亏的行业，也没有只赚不亏的公司。比尔 ' target='_blank' >盖茨认为，微软离破产永远只有6个月。世界500强的企业尚有如此的危机意识，何况是中小企业。因此，建立一套个人财富的安全机制就十分必要，需要运用理财的功能保全资产。
盈利和安全到底哪一个重要？如果一个生意不能保本，盈利的可能性再大也不值得投资。为什么？因为一桩生意可以用一次的失败夺走你所有的胜利果实，但是老板为了做大，今天赚了1000万元，明天恨不得贷款再投，99次成功一次失败，满盘皆输。
' 新经济(' 310358, ' 基金吧)时代的新观念是胜者为王。首先企业家辛辛苦苦创造财富，我们把他叫做胜者为王，但是在保存财富时，叫“剩”者为王。20世纪八九十年代的企业家很多已经销声匿迹了，不是他们没有赚钱的能力，而是没有理财的能力。表面上看他的身家是几个亿、几千万，但实际上可用于合理支配的资金甚至不到几百万、几十万。只要遭遇政策或经营风险，杠杆效应同样可以把之前所有的资产损失殆尽。所以一个人赚多少钱都不重要，重要的是钱如何在合适的领域里分配。
理财不会改变你现在的生活，但是却让你未来的生活不会被改变。“唯愿世间人长健，何妨架上药生尘”。即便没有风险发生，我们也要在最好的时候做最坏的打算。
不但要有资产投入策略，精明的投资者还要有退出策略。投资逐步要退出套现，将纸上财富落袋为安，成功地将企业资产和个人资产实现逐步合法剥离。理财不是为了做投资，理财的第一要务在于留下钱和守住钱。
教育与产品平台并举
多年来，投机与赚钱在个人财富管理思维已根深蒂固，这让更注重风控的万德财智理财规划团队在开展服务时颇为受阻。为打破此思维定势，万德财智把财富管理教育划分为3个阶段：首先是公益课，对正确的理财观念进行公益式普及；然后是公开课，对于参与公益课产生理财需求的投资者进行进一步培训，并由理财师团队与其研讨实战方案；最后是具体到实际应用的优选课，在这一阶段，投资者开始接触到投资品配置的实际操作。
现在理财行业已经逐渐发展成一个“全金融”概念，银行、' 保险（' 放心保）、基金、证券等都将成为理财可以借助的平台。以往，人们都在做局部性的动作——投资，如果说理财是战略，投资则只是一个战术。
记者了解到，在万德团队所接触的客户中，很多人经同事、朋友或机构推荐，不加辨别就将大笔资金投入到各类保险产品中，导致投保重复。保费交了不少，但相应的保障根本享受不到。要么把大部分资金投资到某个领域博取高收益。如果出现政策或系统性风险，很容易发生资产大幅缩水的情况。万德财智表示，“全金融”的逻辑是通过分析与规划，为客户定制全套、合理的理财方案，综合各类金融工具，根据方案要求进行选择。
对于资产管理公司来说，同时作为服务的供应商和产品的代销商，如何权衡两者间的关系至关重要。如何权衡好服务商和代销商两个角色主要取决于公司内部的结构。产品销售在整个公司的战略层面并不占据太大的比重。先服务、后产品是整个团队达成的共识。万德财智不是单一销售型公司，公司各个部门是链条式的，以核心理财规划服务为主要利润来源。通过产品销售取得的利润只是短线收益，而服务费用才是企业的长期收益来源。这就是财富管理机构与产品销售机构的最大区别。
在满足客户个性化需求的基础上，万德财智的服务模式是流水线式的。客户会得到公司多个环节提供的服务，任何单一环节都无法完全决定客户的财富管理策略。客户经理负责前端服务，他们的工作目标就是吸引和了解客户，理财规划师则专职于提供财富管理规划策略。客户并不属于某个客户经理，规划师也无法自行决定客户的理财规划方案。这一切都是由后方专业“智囊团”经过综合研究后制定。
多年来，万德财智坚定地走以服务为核心的路线，在这一基础上也在酝酿转型——逐步并最终完全剥离销售。过去公司团队中销售人员占据了一定比例，但公司为了转型，鼓励这部分员工去考取专业的理财规划师资格，鼓励他们参加各类理财大赛，帮助他们逐步将销售意识转变为服务意识，实现公司从产品销售向财富管理服务逐步转型。
服务理念贯穿始终
未来金融理财行业的发展方向是“全科医生”而不是专科。“财富管理机构通过进行全科会诊，对客户的财富管理需求有整体把握，并给出综合方案。当认为客户在某一特殊领域需要专科诊断时，全科医生会对客户进行引导，助其找到适合自己的专科医生。万德财智正是要逐渐扮演起全科医生的角色。
公司的管理文化与众不同，管理文化即是服务文化。自上至下，总经理作为大服务商来服务高管，高管服务中管，并进一步服务市场。总经理的时间是高管们安排的，总经理的工作是高管们布置的，员工的工作则是客户布置的。管理层并非是作为管人而存在的，而是服务于员工，公司的气氛十分融洽。
万德财智崇尚高铁文化——企业要想跑得快，速度不是问题，安全才是重点。与传统火车不同的是，高铁的每节车厢都有动力，车头只负责控制方向，在安全值范围内，加挂车厢越多速度越快。车厢成为动力的来源，而非传统火车那样是“累赘”。在万德财智，每一个员工都是一节车厢、一个动能，管理者要做的就是把控好方向，然后带着大家一起走。
服务至上信用为先
资本与信用是一对孪生姊妹，也是一把双刃剑。金融机构在考察客户，客户同样也会选择信用高和服务好的机构。目前国内财富管理服务平台和机构越来越多，如何把虚拟的世界与现实世界真实的结合？唯有高信用和好服务。
在万德，诚实守信正在成为一种力量的象征。通过将先进财富管理模式与中国社会结合，通过建立一个安全、高效、诚信、互惠互助的平台，为家庭资产配置提供更好的土壤。同时，公司制定多种措施，强化员工的服务意识，逐步建立起一整套以客户为中心的独特的服务体系。在万德的服务理念中，始终贯穿着“朋友、顾问、管家四教练4步服务法”。
第一步，成为朋友。在中国人传统观念中，个人财富管理是一件很私密的事情，想要得到客户的信任，掌握客户财富数据，就要努力和客户成为朋友。第二步，成为顾问。在建立了信任的基础上，客户才会向理财师咨询相关的理财策略。第三步，成为管家。客户受益于公司提供的理财策略之后，才会将财富管理权逐步交给理财师，并提供各种涉及隐私的财富数据，以委托理财师和背后的团队进行决策。而顾问团队则定期会向客户汇报其个人财富管理的近况并提出进一步的建议。第四步，成为教练。万德财智拥有大型的综合服务平台，每个客户都能在平台上看到自己的账户情况。公司定期对每个账户进行评估，加入优质理财工具的同时也剥离表现不佳的产品，不断进行动态优化。
财富管理是一种按节奏搭起稳固财富管理结构的过程。万德财智重视与客户在理财观念上达成一致，只有先建立共识，才能进一步产生共鸣。万德财智尤其注重全体员工对帮助企业积累信用做出的努力。作为一家在行业中打拼了6年的老牌资产管理公司，万德财智首先秉承的是信用，信用的积累直接决定了企业的竞争力。
