加强行业自律提升服务水平 上海金融理财师协会成立顺水鱼财经

上海理财师协会揭牌仪式在上海' 期货大厦举行金融理财师协会成立">

上海理财师协会揭牌仪式在上海期货大厦举行金融理财师协会成立">

东方网记者徐程5月12日报道：上海理财师协会成立大会在上海期货大厦隆重举行，来自银行、' 保险（' 放心保）、证券、基金业的160名代表参加会议，上海市金融服务办公室、上海市金融联合会及上海市社会团体管理局的领导到会并讲话。会议选举产生了上海金融理财师协会第一届理事会，选举' howImage('stock','1_600837',this,event,'1770') 海通证券(' 600837,' 股吧)董事长' target='_blank' >王开国为首任会长。会议审议通过了上海金融理财师协会章程、管理制度及2014年工作计划。

理财师协会立足普惠金融

据介绍，成立上海金融理财师协会，是为了落实党的十八大提出的“发展普惠金融”的精神，适应居民财富日益增长和保值增值的需求，加快培养一支精通业务、遵守法规、服务规范的高层次金融专业技术人才队伍，以提升上海金融理财整体服务水平。

目前，已有74家金融机构962人报名加入理财师协会，经审核，首批发展会员635人。他们都经过专业培训，拥有、AFP、上海金融理财师（中级）等资质，并在理财岗位上工作2年以上，有实际工作经验。

财富增长带来理财需求

近年来，随着中国经济的高速发展，国民财富也呈现快速增长的趋势，据调查，截至2013年，我国个人持有可用于投资的资产规模达到94.1万亿元，较上年度增长13.3%。顺应个人财富快速积累带来的理财需求，金融机构开发了大量理财产品，统计显示，2013年度，我国银行理财产品发行数量为56827款，发行规模约为56.43万亿元，较上年度增长85.87%。保险、证券、' 信托也都瞄上' 大众理财市场。

然而，快速发展的理财市场，也伴随着风险的积累。特别是近年来投诉较多的销售误导、兑付风险等导致大众对“想理财，又怕理财”的矛盾心理。

三大项目提升理财满意度

上海金融理财师协会成立后，主要抓三项工作来提升大众的理财满意度。一是加强金融理财师培训，提升' 金融行业理财服务的整体水平。目前，上海拥有3416个金融网点，其中专业理财人员仅3800人，3800人中，持有、A FP或上海金融理财师等专业证书的，约63%。显然，专业金融理财师的短缺，制约了金融网点的理财服务能力。二是加强会员（即持证金融理财师）的后续教育和管理。将探索制定金融理财服务规范，建立金融理财师行为守则及会员诚信档案，引导金融理财师诚信、合规服务。三是打造“享理财—金融服务在社区”品牌活动，依托互联网技术，创建线上与线下（社区网点）相结合的综合性金融理财智能化服务平台，为社区居民提供面对面的个性化理财服务，也锻炼理财师，提升他们的实战能力。

此外，协会还将通过各种形式普及理财知识，开展保护金融消费者权益活动，以建设良好的金融理财生态环境。