金牌理财师与咱面对面顺水鱼财经

随着居民收入的提高，' 大众理财的时代已经来临，出于对理财的关注，广大青岛市民也踊跃参与到本报首届“您身边的理财师”评选活动中。从报名阶段开始，就不断有市民通过电话、邮件、书信等方式，推荐身边的优秀理财师。而在各大奖项获奖名单出炉后，本报也将择日举行隆重的颁奖典礼，届时将邀请参与活动的市民代表与获奖理财师进行面对面交流。

获奖者不少来自市民推荐

在报名阶段，就有大量热衷投资理财的岛城市民，通过电话、邮件、书信等多种方式展示自己的理财见解，或推荐身边的优秀理财师，其中多位理财师最终获奖。比如，市民刘先生通过热线，向本报推荐了' howImage('stock','1_600036',this,event,'1770') 招商银行(' 600036,' 股吧)青岛分行香港西路支行理财团队。他说：“在交流的过程中，我和我的家人与招行理财团队的理财师逐渐成为了朋友，每到重要的节日，他们都不忘给我的母亲，太太，女儿特别准备礼物。同样的，我家里有什么活动，也会邀请理财团队去参加。”

而在随后的评选中，这支由7位美女组成的理财团队，成功摘得“您身边的理财团队”大奖，对此，团队成员许雯雯表示，招商银行一直秉承“因您而变”的服务理念立足岛城。而香港西路支行理财团队在工作中一直以这种理念严格要求自己，将服务做到细处，用优质细微的服务来赢得客户的支持与认可。“当时，我们带着精心作好的理财规划书，上门拜访刘先生，经过几次沟通，刘先生认可配置部分资金在黄金、票据和' 保险（' 放心保）等产品上，让其资产配置更加丰富。刘先生先后转入资金1600万，并在2个月内分批购买了500万股票 基金、300万债券基金和 300万保险产品，取得到了比较理想的回报率，刘先生也对我们的理财计划非常满意。“许雯雯说。

制定理财纪律最重要

而在参与评选的理财师们看来，贴近市民也是本报首届“您身边的理财师”活动最大的特点。' howImage('stock','1_601988',this,event,'1770') 中国银行(' 601988,' 股吧)山东省分行私人银行银行家理财团队成员、客户经理' target='_blank' >何斌的客户大多是岛城高净值人士，不过他也认为，近年来，越来越多的普通大众开始接触理财、认识理财，但同时，也有不少以理财名义进行非法集资的组织出现，因此，何斌提醒说：“不管资金量的大小，都要选择专业机构进行理财规划，从而保证资金的安全。在选择理财产品前要对产品的特点有一定的了解 ，比如投向 、期限、预期收益等，现在不少人在理财方面有一大误区，就是认为收益越高越好，实际上并非如此，因为，在计算收益的同时也要计算时间成本、考虑流动性等因素。”

最后，何斌提醒说：“不管资产多少，多做资产配置，制定理财纪律是最重要的。不仅要止损，也要严格止盈，否则再高的收益也只是停留在账面上，没有实际意义。”

而' howImage('stock','1_600000',this,event,'1770') 浦发银行(' 600000,' 股吧)青岛福州路支行理财经理于萌则主张，理财师要与时俱进，时刻跟上时代发展步伐，关注最新国际金融发展方向 。主张加强个人修养，只有修为达到一定程度，才能为客户的资产实现合理的配置，实现财富的保值增值。

继续征集理财案例

每个人的理财需求各不相同，只有与理财师面对面交流才能让每位客户的需求得到最恰当的满足。时下，人们手中的钱越来越多，但由于不知道如何正确理财，大量财富找不到出口。而另一方面，拥有专业理财人才的金融机构也在为寻找客户而犯愁。

因此，为了解决投资者与理财师的诉求，在首届“您身边的理财师”活动颁奖典礼现场，我们将邀请提交理财案例的市民代表与获奖理财师进行面对面交流。实现客户企业和有理财需求的家庭与理财师之间的双向互动的信息沟通，从而让理财师零距离直面高端客户的理财诉求。正如招商银行青岛分行' target='_blank' >秦岭路支行理财师杜丹所说：”每个客户的理财需求各不相同，只有与理财师面对面交流才能让每位客户的需求得到最恰当的满足，同时根据客户不断变化的需求，做好对方案的诊断与修正，这就好像中医的望闻问切。“

为了给更多的市民提供与理财师面对面的机会，本报首届“您身边的理财师”活动在奖项评选环节结束后，将继续向市民征集理财案例，您在理财方面曾经有过的成功经验和思路，或者在理财方面有独特的想法和意见，都可以与我们联系，我们也将择优进行展示，并邀请参加首届”您身边的理财师“评选颁奖仪式 ，市民参与提交案例热线为：80889710。 记者 乔秀峰