首届“您身边的理财师”揭榜顺水鱼财经

历时1个多月，本报首届“您身边的理财师”评选活动于近日落下帷幕，最终来自岛城7家金融机构的21位理财师凭借过硬的专业知识和独特的资产配置策略获得“金牌理财师”大奖。同时，8家金融机构的 9个理财团队则在团队奖项的争夺中脱颖而出。

21位理财师9个团队获奖

本报首届“您身边的理财师”评选活动自4月1日正式启动以来，受到了岛城市民和金融机构的广泛关注，报名踊跃，经过初步筛选、市民投票与专家评审等环节的评选。5月12日，“金牌理财师”、“金牌理财团队”两项大奖同时揭晓。最终，来自' howImage('stock','1_601988',this,event,'1770') 中国银行(' 601988,' 股吧)山东省分行、' howImage('stock','1_601398',this,event,'1770') 工商银行(' 601398,' 股吧)青岛市分行、' howImage('stock','1_601939',this,event,'1770') 建设银行(' 601939,' 股吧)青岛市分行、' howImage('stock','1_601328',this,event,'1770') 交通银行(' 601328,' 股吧)青岛分行、' howImage('stock','1_600000',this,event,'1770') 浦发银行(' 600000,' 股吧)青岛分行、' howImage('stock','1_600015',this,event,'1770') 华夏银行(' 600015,' 股吧)青岛分行、' howImage('stock','1_600036',this,event,'1770') 招商银行(' 600036,' 股吧)青岛分行、' howImage('stock','1_601998',this,event,'1770') 中信银行(' 601998,' 股吧)青岛分行的21位理财师和9个理财团队获奖。

获奖的理财师和理财团队成员中绝大多数都毕业于各大高校金融相关专业，具备良好的业务基础，均持有AFP或CPF金融理财师证书，且从事理财工作至少3年以上，有的理财师已经在理财岗位上服务了超过10年，能够针对客户的具体情况，定制适合的理财计划。在过硬的专业知识之外，他们还具备独特的资产配置策略和热情周到的服务，而最为重要的是，虽然他们之中有不少人管理着过亿的资产，但是他们关注的焦点始终是身边的每一位普通市民。

在他们眼中，理财早已不仅仅是一份工作，更是一种持之以恒的生活方式，正如浦发银行青岛分行香港东路支行理财师张思佳所说：“为客户提供最贴心的理财服务，能够让客户的财富增值是我做为一个理财师最大的快乐！”

理财方案涉及7大类资产

整理获奖理财师的理财方案可以发现，他们的理财计划有相同的方面，也有各自的独到见解。其中，在投资方式的选择上，大多数理财师们都将预留应急现金、投资基金类理财产品、增加' 保险（' 放心保）保障作为家庭理财的三大“法宝”。

比如，建设银行青岛市分行李沧支行理财团队就指出：“为预防突发状况，每个家庭都应该准备一定的应急金，而应急金比例大概为家庭支出的3～6倍，这部分资金可以存入货币基金等流动性较好的理财产品中。其次，通过银行理财为孩子预存育儿基金，可以为孩子未来的开销做准备。最后，应加强对家庭经济支柱的保障，购买意外险、重疾险、寿险等保险产品是最好的选择。”

对于新婚家庭的理财规划，工商银行青岛市南四支行理财经理' target='_blank' >王刚则认为，未来的主要计划为购房、买车、生孩子的情况下，购房问题可以通过新旧房置换补足差价的办法解决，通过公积金贷款，不会因为还贷问题造成生活品质下降。购车问题可以通过家庭每年的节余资金进行投资来解决。另外，孩子出生后为孩子购买教育保险以及为妻子购买医疗保险也十分必要。

浦发银行青岛分行理财团队认为，当前楼市、股市不确定因素较多，应该采取保守投资。而近期金价相对较低，已具有一定的投资价值，建议逢低配置一些实物投资黄金。中国银行私人银行青岛分部私人银行家团队就根据客户情况为其配置了海外矿产、美元资产等。

中信银行青岛分行“四叶草”理财团队也表示：“随着国内高净值人群的财富积累，对财富管理和传承的关注越来越多，我们在遵循专业的资产配置模型和统一的财富规划标准流程和工具，为财富客户量身定制综合化、个性化和专业化的财富管理解决方案。”

首届“您身边的金牌理财师”

评选获奖名单(排名不分先后)

您身边的金牌理财师:

中国银行山东省分行牛涛、韩淑婷、王斌

工商银行青岛市分行王娜、王刚 、王蕾、王英霞

建设银行青岛市分行张莉莉、孟蕾

交通银行青岛分行欧阳浩、袁英

浦发银行青岛分行刘玮、张思佳、于萌、戴宏坤

华夏银行青岛分行孙燕、郑雪娇、李海燕

招商银行青岛分行杜丹、吕佳栋、邵阳

您身边的金牌理财团队：

中国银行山东省分行私人银行家理财团队、即墨支行理财团队

工商银行青岛市分行市南第四支行理财团队

建设银行青岛市分行李沧支行理财团队

交通银行青岛分行南京路支行理财团队

浦发银行青岛分行理财团队

华夏银行青岛分行闽江路支行理财团队

招商银行青岛分行香港西路支行理财团队

中信银行青岛分行“四叶草”理财团队

记者 乔秀峰