上海金融理财师协会成立顺水鱼财经

本报讯

(记者马翠莲)经上海市金融服务办公室同意，上海市社会团体管理局批准，上海金融理财师协会正式成立。

在上海金融理财师协会成立大会上，上海市金融服务办公室、上海金融联合会及上海市社会团体管理局相关领导到会并讲话。会议选举产生了上海金融理财师协会第一届理事会，选举' howImage('stock','1_600837',this,event,'1770') 海通证券(' 600837,' 股吧)董事长' target='_blank' >王开国为首任会长。会议审议通过了上海金融理财师协会章程、管理制度及2014年工作计划。

据调查，截至2013年，我国个人持有可用于投资的资产规模达到94.1万亿元。与之相对应，我国银行理财产品发行数量为56827款，' 保险（' 放心保）、证券、' 信托也都瞄上' 大众理财市场。然而，快速发展的理财市场，也伴随着风险的积累。特别是近年来投诉较多的销售误导、兑付风险等导致大众“想理财，又怕理财”的矛盾心理。

成立上海金融理财师协会，是为了落实党的十八大提出的“发展普惠金融”的精神，适应居民财富日益增长和保值增值的需求，加快培养一支精通业务、遵守法规、服务规范的高层次金融专业技术人才队伍，以提升上海金融理财整体服务水平。目前，全市已有74家金融机构962人报名加入理财师协会，经审核，首批发展会员635人。他们都经过专业培训，拥有、AFP、上海金融理财师(中级)等资质，并在理财岗位上工作2年以上，有实际工作经验。

理财师协会成立后，主要抓三项工作来提升大众的理财满意度。

一是加强金融理财师培训。目前，上海拥有3416个金融网点，其中专业理财人员仅3800人，而这些人中持有、AFP或上海金融理财师等专业证书的约63%。显然，专业金融理财师的短缺，制约了金融网点的理财服务能力。

二是加强会员(即持证金融理财师)的后续教育和管理。将探索制定金融理财服务规范，建立金融理财师行为守则及会员诚信档案，引导金融理财师诚信、合规服务。

三是打造“享理财—金融服务在社区”品牌活动，依托互联网技术，创建线上与线下(社区网点)相结合的综合性金融理财智能化服务平台，为社区居民提供面对面的个性化理财服务，也锻炼理财师，提升他们的实战能力。

此外，协会还将通过各种形式普及理财知识，开展保护金融消费者权益活动，以建设良好的金融理财生态环境。