“家庭式理财”特色服务进交行顺水鱼财经

近日，随着“2014年度' howImage('stock','1_601988',this,event,'1770') 中国银行(' 601988,' 股吧)业文明规范服务千佳示范单位评选活动”的正式开展，' howImage('stock','1_601328',this,event,'1770') 交通银行(' 601328,' 股吧)上海市分行不断提升服务效率和服务水平，多个优秀网点脱颖而出。其中，交行上海瑞南支行在服务中不断探索总结，逐渐走出了一条以“家庭式理财”为特色的服务之路，深受客户好评。

精益求精，探索“更细”需求

为充分把握“家庭式”服务对象的特点，交行上海瑞南支行通过探索和总结，逐步提炼出各类家庭在不同阶段的不同需求，将客户细分为新婚置业型、新生成长型和中期成熟型。通过对不同类型客户在购房、生育、出国、养老等多方面的理财需求，该行为客户配置了个贷、基金、' 保险、出国金融等多种理财服务，制作了多种金融理财规划方案的模板，为客户提供参考借鉴。

作为该行“家庭式理财”的忠实“粉丝”，吴女士表示，“从我' 结婚后的第一份理财产品到购房购车贷款，再到子女生育保险，全部都由交行的理财团队为我跟进。”该支行的理财师表示，他们根据客户的家庭成长阶段及财富增值需求，为其度身定制了各个阶段的理财规划，这样就可以帮助客户尽量在最短的时间内完成阶段性的人生愿望。

以人为本，拓展“更宽”渠道

“这里的环境布置很温馨，在这样的环境里参加活动，就像在自家的客厅里一样舒服。”一位正在交行瑞南支行参加' target='_blank' >沙龙活动的李小姐说。

据介绍，为打造全方位、多渠道的立体化服务模式，该支行独创了理财报告数据库，对支行多年来为客户出具的理财报告进行分类维护，针对不同家庭结构的客户需求，制定具有针对性的理财规划方案，并组织小型、专业、细分主题的沙龙活动，为客户家庭成员的医疗、子女教育等提供增值服务，使“家庭式理财”的内涵更加饱满。立足专业，打造“更强”团队

为更好地提升客户理财体验，交行瑞南支行根据每位理财师的专业能力，细分出股票 基金、债券黄金、出国金融等专攻业务范围，充分发挥个人优势和特点，打造出一支具备出色专业能力的理财顾问服务团队。

同时，为丰富“家庭式理财”的服务内涵，该支行还积极拓宽员工在非金融领域的衍生服务能力，如珠宝鉴赏、养生保健等，为客户提供更全面的服务。