农行乐山分行“名单制”推理财业务发展顺水鱼财经

农行四川乐山分行以理财产品营销为导向，以提高客户资产收益为目标，将金融理财产品的营销作为稳定客户和提高客户粘度的重要途径，带动理财中间业务收入持续增长。

截至今年8月末，该行个人理财产品日均余额达13.65亿元，实现中间业务收入 415万元；拥有贵宾客户数达到7.2万户，比上年增加0.9万户，增长率为19.49%；贵宾客户金融资产余额为148.88亿元，净增17.39亿元，增长率为13.23%。

为了有效利用服务平台，快速传递信息资源，该行建立了“理财师团队微信群”，发送最新产品信息、市场咨询、同业产品动态等，让支行和网点的客户经理能及时共享咨询和产品信息。当协管客户在系统中出现大额资金变动时，理财中心通过电话及时与属地客户经理联系，了解客户资金动向，跟踪维护客户。

乐山分行实施“名单制”管理制度，落实分层维护机制。该行理财中心将辖内白金卡及以上贵宾客户按片区进行细分和管理，一是指定理财经理实行分片管户责任制，通过CFE系统指派年日均金融资产300万及以上客户170余户到理财经理名下进行名单制管理，建立理财经理和白金卡以上客户的“一一对应”关系，随时了解客户整体资产状况；二是通过与属地网点主任、理财经理的及时沟通、交流，了解客户基本信息、财务状况、家庭情况及兴趣爱好，明白客户资金主要来源及去向，手工建立客户信息明细档案，做到心中有数，营销维护工作更具针对性。三是通过多次邀约客户到网点进行现场维护，了解客户金融需求，进一步拉近与客户之间的距离。

此外，乐山分行所辖支行理财中心相继成立，比照分行理财中心的工作细则，在系统中指派年日均金融资产100万元（含）-300万元的白金卡客户到支行理财经理名下进行名单制管理，负责落实本行贵宾客户的管理和维护。网点一级由网点主任和客户经理负责落实100万元以下贵宾客户的营销和维护。

（刘礼成）