伍旭川：高端理财服务缺口很大 市场前景广阔顺水鱼财经

和讯理财消息 由北京市理财规划师协会和理财师俱乐部主办的2014第五届国家理财规划师年会12月21日在北京隆重召开，和讯理财频道对年会进行全程专题直播。

" 中国人民银行研究局科研组织部主任伍旭川做了《2014中国理财行业发展报告首发》主题报告，发言内容体现涵盖三大方面，第一是新常态，详尽介绍了2014年的大环境和大背景；第二部分是主报告；第三方面讲述了理财师行业发展的相关情况。其中，在报告第三部分关于理财师行业状况的介绍中，伍旭川讲到一级理财规划师的人数目前仅仅4000人左右，高端理财服务的缺口显而易见，数以百万计的高净值人群需要更多更专业的高级理财规划师提供服务。

以下为发言实录：

伍旭川：最后讲一下理财规划师行业的发展。我们回到理财规划师这个行业在" 新经济新常态下怎么样，我们看这个市场是什么样的情况。首先我们有一个数字，2014年中国高净值人群养生白皮书中国千万富豪人数已达109万人，其中亿万富豪人数已达6.7万人，这才是你们的土壤。第二个，有变好的土壤，在物质财富增长的同时经济生活中存在了更多不确定性。为什么刚刚讲宏观调控的新常态，第一个是保增长，第二个是控风险。很多风险的情况下是理财规划师最好的时机。这个不仅是国内，在国外也是一样，这些不确定性威胁着家庭财产安全，投资理财需求，理财规划师需要有这样的前瞻性，需要走在前沿将自己的知识背景和当前政策融合，实践和理论很好的结合起来。

由于目前理财规划师供给和市场需求不成正比，优秀的理财规划师少而又少，所以越来越多的人进入这个行业。然后2014年度理财规划师，2014年11月底中国大陆持有理财规划师国家职业资格认证证书人数已经从两年前的15万人发展至今接近40万人，其中大部分为二三级理财规划师，一级理财规划师的人数仅仅4000人左右。虽然理财规划师的队伍正在快速发展，但高端理财服务的缺口还是显而易见，数以百万计的高净值人群需要更多更专业的高级理财规划师提供服务。50%愿意可以规划理财。所以理财规划师这块我们有很多的工作要做。

然后再一个大的背景下，我们这儿还提到，随着我国经济快速发展，金融市场国际化，以及优秀的理财规划师短缺，这给我们提出了很多的工作。理财规划师行业的分布，各" 金融行业的人员都在为整个理财行业的发展增添着新的力量，从目前的理财规划师队伍来看，传统的" 保险业和银行证券业持证人数分别是21%，19%和15%，从事管理人才30%，" 期货13，" 信托应3%，担保业3%，期货3%，律师事务所以及其他相关行业人数共占比23%。从保险来看不论是来自行业本身的竞争，还是面对金融行业混业经营的发展趋势，保险行业对人员素质、能力的要求越来越高，在参加认证和机构组织认证方面保险行业都有很大热情，需求也在不断递增。银行业在服务品质上提出了更高的要求，面对竞争，银行机构及银行从业人员也越来越看重自身的服务提高，银行业的反应也很积极。这个是良好的趋势。第三方理财机构近年来逐步增加，理财任务的需求更加旺盛，企业的发展导向也使行业理财人数不断攀升，所以从未来看理财规划师这个行业大有前景，高端理财规划师市场还是缺乏的，大家可以继续努力。谢谢大家！

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