揭开“庞氏骗局”神秘面纱：e租宝大大集团泛亚等相继倒下顺水鱼财经

当前位置：">首页 · 新金融网 ·" P2P · 正文 揭开“庞氏骗局”神秘面纱：e租宝大大集团泛亚等相继倒下 2016-01-15 09:27 投资潮 Dana 1
摘要何为“庞氏骗局”，它是对金融领域投资诈骗的统称。那么，本该距离我们很遥远的名词为什么一步步地逼近我们的生活，让许多投资者蒙受了巨大的损失呢?下面我们就一起盘点下2015年度几起最著名的的“庞氏骗局”，一步步地揭开“庞氏骗局”的神秘面纱。 2015年已经悄悄落下帷幕，对于广大的投资圈朋友来说，2015年注定是非常难忘的一年。股市在这一年里让人们感受到了过山车式的刺激，狂躁不安的涨跌让多少人一夜暴富，又有多少人倾家荡产。 动荡不安的股市让许多人心生退意，选择相对比较稳健的理财产品进行投资，也就是我们通常所说的P2P行业，可谁曾想，P2P行业在带来丰厚回报的同时，背后也竟隐藏着巨大的危机，不少投资者经历了不曾想象过的“庞氏骗局”。 何为“庞氏骗局”，它是对金融领域投资诈骗的统称。那么，本该距离我们很遥远的名词为什么一步步地逼近我们的生活，让许多投资者蒙受了巨大的损失呢?下面我们就一起盘点下2015年度几起最著名的的“庞氏骗局”，一步步地揭开“庞氏骗局”的神秘面纱。 e租宝被警方认定涉嫌非法集资 已立案侦查追赃挽损 对于经常投资理财的朋友们来说，e租宝的名字并不陌生。这家曾经在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模达700多亿元的互联网金融平台，在上线仅仅一年多时间的时候便轰然倒下，倒下的原因是涉嫌非法集资。 e租宝成立于2014年2月，是安徽钰诚集团全资子公司，表面由美女总裁张敏管理，实际由钰诚集团董事长丁宁掌控全局。后经调查，丁宁私生活奢靡，挥金如土，且存在行贿犯罪行为。公司业务以融资租赁债权交易为主。从成立之初到2015年12月被查，短短一年多的时间，这家互联网金融公司以近乎疯狂的速度扩张，用户达500万人，累计成交额达到729亿元，行业排名第三，造就了互联网金融业的奇迹。就是这样一家表面看上去风光无限的公司，背后却隐藏着巨大的骗局。目前e租宝已被警方认定涉嫌非法集资，已立案侦查追赃挽损。 A2P模式 疯狂的虚标、假标资金无第三方资金托管 模式：e租宝采用的是“融资租赁+互联网金融”，即A2P(Asset toPeer)模式，将融资租赁企业的优质债权转化为投资产品，使得普通投资者有机会直接参与到实体企业的融资中，赚取节约中间成本而产生的利润。A2P模式本身可能存在时间错配和融资租赁公司刚兑等短板引发的风险。但在资金托管方面，有投资者对e租宝平台上的项目进行投资，绑定银行卡后钱直接充值到“e租宝”账户，并未实现第三方资金托管。疯狂的虚标、假标，仅2015年10月在e租宝发布借款标的309个借款公司中，有292家涉嫌虚假标!e租宝承诺用户是9%—14.6%的年化收益，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上，高出行业一倍。 大大集团违法被查 客户兑付工作戛然停止 被冠以“e租宝第二”的大大集团也同e租宝一样涉嫌非法集资及具有传销性质。大大集团于2013年在上海市陆家嘴金融贸易区成立，是申彤集团旗下子集团之一，主营业务是资本运作、项目投资。但就这个几乎看不到其正常业务的公司，截至2015年10月，大大集团已在全国开设23家省公司，4家直辖市公司，229家市公司，374家分公司，717家支公司。员工数量更是惊人达到5万至8万。但是其在资金来源、投资标的等多个环节已显示出存在风险问题。2015年12月，一则“大大集团非法集资被查，总裁马申科被警方带走调查”的消息瞬间引爆网络。12月26日，大大集团官网首页发布停业整顿公告称。大大集团相关账户被依法冻结，目前所有客户兑付工作停止。 员工身上榨取资金 投资项目盈利模式不清涉嫌自融自保 模式：大大集团及其关联公司涉嫌非法集资，同时旗下投资项目盈利模式不清，多个项目涉嫌自融自保。大大集团对外标榜的是一家金融公司，推出各种理财产品。声称进行的是私募基金业务，但多个疑点直指私募基金不过是个空壳，其所谓业务也不过有名无实。与其它平台稍有不同，大大集团募集到的资金大多不是来源于投资者，而是集团内部员工自身。为“激励”员工，还编制开设银行，开发降息红色革命老区的幌子，需要员工歃血为盟，“同甘共苦”。最重要的即是这个环节，传销性质极为浓厚。招聘员工以高薪诱之，但进来首先要有拉客投资业绩，才能转正。从业务员到行政岗位员工都必须买产品、拉客户。大大集团线上的大大宝累计投资接近1亿9千万，但其线下融资规模并无详细数据。据媒体爆料：大大集团郑州公司自去年开始营业以来，一个营业部每月所融资金可达十几个亿，其线下规模与e租宝旗鼓相当。看起来线上只有1亿9千万，但实际卷入多少资金，简直无法想象。可怕的是几十上百万的资金都是通过pos机来刷卡，“线下客户主要是一些中老年人，有的连银行卡都不会用。” 1">2">3" >下一页" >阅读全文