针对个别银行工作人员利用职务便利,向客户销售或推介非本行发行或代销的投资产品的情况(俗称“飞单”),广东银监局于近日印发《关于加强理财及代销产品销售管理防范员工违规私售风险的通知》(以下简称《通知》),从业务流程、网点治理、人员管理、处罚问责四方面提出十四条要求。
据悉,《通知》规定了银行理财及代销产品销售环节的“规定动作”,要求银行在自主研发的理财产品的销售文本中公布“全国" 银行业理财信息登记系统”产品代码,且所有代销产品必须由总行审核批准。《通知》要求理财经理在为客户提供产品咨询、推介、销售服务过程中,须承诺其推介、销售的产品均为本行自主发行理财产品或授权代销产品。
广东银监局表示,接下来将督促银行加强对《通知》的执行力度,并将通过明查暗访等形式,及时了解银行执行对《通知》的执行情况,对发现有银行确实存在的违规行为,银监局将会采取相应的监管措施。