国际金融理财标准委员会对金融理财全球化前景充满信心顺水鱼财经

本报记者 张璐璇

国际金融理财标准委员会（简称FPSB）是一个非营利组织，为各类金融理财机构开发、管理和运作有关系列认证、教育及其它相关的项目，通过在金融理财行业建立、维护和推广全球职业标准，在服务于这些金融理财机构的过程中，使认证成为金融理财业优秀、卓越的象征。日前，FPSB的CEO NOEL Maya先生在上海，接受了本报记者的专访，NOEL Maye畅谈了FPSB成立至今取得的成就，以及其未来在全球和中国的发展方向。

据NOEL Maye介绍，FPSB成立多年来，取得了丰硕成果。其成员已从17个增至如今包括' 美国、日本、' target='_blank' >加拿大、中国、' 澳大利亚、' 法国、' 英国、新加坡等在内的26个国家和地区；持证人数也由8万人增至16万人。到2025年，FPSB将拥有40个成员组织、25万持证人。NOEL Maye表示，FPSB重视的不仅是简单的规模增长，而是要培育更多有竞争力和职业道德水准的金融理财师，为有需求的社会' 大众提供服务。目前，FPSB已在全球范围获得了很高的认可度，建立了全球化的认证平台和标准。包括中国在内的多数FPSB成员组织，采用AFP和两级认证制度。此外，还有针对金融理财管理者的EFP认证和认证私人银行家CPB。

在中国，FPSB China于2006年正式加入FPSB，是FPSB的第一等级成员。截至今年6月30日，中国大陆 系列持证人总数达187596人，其中，AFP持证人158775人、持证人23176人、EFP持证人4431人、CPB持证人1214人。中国的专业人士数量在FPSB的会员组织中排名第四。

据NOEL Maye介绍，FPSB曾与澳大利亚金融机构Comtor合作，对来自12个国家的92家机构的12万名金融相关从业者进行调研。根据受访者反馈，获得认证的金融理财师，不仅能为金融机构带来更高的工作效率、更多的利润、更好的客户满意度和更高的资产管理规模，同时还能降低' 法律风险，减少客户投诉率；此外，由于金融理财师在机构任职时间久、忠诚度高，这也间接提升了机构的客户维系度。总体而言，受访对象对具有认证的理财师有很高的认可度。此外，不久之前，FPSB与GFK机构合作，对19个国家的19000余名消费者进行了调研，结果对未来进一步推广认证有积极作用。调研结果显示，消费者在理财方面一般会遇到四类问题：第一，消费者对金融理财并不了解；第二，消费者无法实现自己预先制定的理财目标；第三，消费者对自己制定的理财方案信心不足；第四，消费者在选择金融理财服务时，不知道该相信谁。而根据调研，消费者在与具有认证的理财师沟通时，会更有信心、也更满意。获得认证的金融理财师获得的客户满意度，平均高出行业平均水平约16%。NOEL Maye表示，FPSB致力于让金融理财师成为像医生、律师那样拥有高级职称的，受到社会尊敬的职业；让社会大众真正了解金融理财师这一职业，并帮助希望获得理财服务的公众，通过金融理财实现对财富的合理长期规划。

NOEL Maye表示，他对金融理财全球化的前景充满信心。首先，从市场需求看，金融监管层需要更多有竞争力、具备高职业道德水准的金融从业人员；其次，各金融相关机构需要与客户建立更长久牢固的关系；第三，大众消费者也急需能充分为其利益考虑的专业金融理财师。这些都决定了金融理财业未来的广阔前景，也将成就FPSB的长期发展。

在谈到FPSB在中国的发展，NOEL Maye表示也十分看好。目前，中国经济正处于过渡阶段，政府试图通过拉动内需来增强消费者信心，同时，二胎政策的全面开放让年轻人感受到很大的经济压力，迫使其更加关注自己的财务状况，这一趋势要求市场为人们提供更多有资质的专业金融理财师。NOEL Maye表示，未来几年FPSB将和FPSB China加强针对消费者群体的合作，深入发掘金融理财师的价值。