资产管理领域的专业人士普遍认为,目前应该是苹果联合创始人史蒂夫·乔布斯遗孀劳伦·鲍威尔·乔布斯(Laurene Powell Jobs)出售丈夫生前投资的最佳时机,可以节省数亿美元的巨额税金。
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乔布斯和妻子劳伦·鲍威尔
节省巨额税金
根据美国法律,乔布斯遗产继承人可以卖掉他生前持有的价值约67.8亿美元的苹果和迪士尼股票 ,同时免缴8.67亿美元的资本利得税。据遗产管理" 咨询机构介绍,如果乔布斯将遗产留给妻子劳伦,那么在劳伦去世或将这笔钱送给别人以前,乔布斯家人还不用缴纳税率高达35%的遗产税。
资产管理公司Aspiriant首席规划官卡西·格特(Kacy Gott)说:“如果乔布斯家人现在不出售所有遗产,那我真不明白为什么。他们多年以前就应该寻找投资多样化的办法。”Aspiriant旗下管理着价值1亿美元的资产。
旧" 金山" 金融顾问乔伊斯·富兰克林(Joyce Franklin)说,乔布斯遗产继承人应该抛售部分股票 ,以降低继续持有这部分资产的风险。富兰克林的客户中包括多位" 高科技公司高官。据悉,2013年美国的资本利得税将从现在的15%上调至20%,同时,如果如有非经营性所得,美国高收入家庭还必须缴纳3.8%的税金。
文件显示,乔布斯分别持有1.38亿股迪士尼股票 和555万股苹果股票 ,按两家公司周一的收盘价计算,分别价值大约47.4亿美元和大约20.5亿美元。根据股东签署的委托书显示,由于健康状况每况愈下,乔布斯生前已将所有资产委托多家信托机构代为管理。信托机构可以让事主随时间将遗产分散处理,从而避免缴纳遗产认证费。
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