谁站在互联网+风口顺水鱼财经

■张晓斌

经历了10年高速发展的' 互联网，正以前所未有的影响力，加速渗透进传统产业。

2015年' 两会期间，国务院政府报告首次提出“互联网+”行动计划，再加上“' 大众创业、万众创新”的鼓励政策，从顶层政策鼓励到底层民间微众创新合力砥砺之下，“互联网+”已成为新一轮风口。

从一个政策驱动继而概念发酵，最终实现真正商业落地，“互联网+”吹动了哪些行业，又有哪些将走向互联网风口？

餐饮出行成引爆点

在“互联网+”风口之上，消费服务类O2O加速爆发，成为首拨急行军。

与第一代互联网创业者不同，基于移动终端的线上线下融合，成为了新一代创业者乃至部分巨头的杀手锏，其成长速度、消费频次和用户成长规模，以及所带动产业的多样化，也开始超越了前辈互联网公司。

交通出行类O2O服务成为2015年上半年最为炙手可热的风口，滴滴、快的、Uber、易到用车、神州专车等在线出行平台，在短短数月内完成了风驰电掣的融资、整合；同时，从初始出租车、专车简单业务开始，短短数月内，在线出行平台即衍生发展顺风车、快车、代驾等多元化业务，这种变革速度前所未有。

值得注意的是，虽然面临行业监管界定、传统出租车对冲等问题，但人们依然认为，高频、刚需驱动下，互联网带来的' 数据和共享经济优势，必然与交通行业融合，不少人甚至认为“这是类似当年汽车对马车的革命”。

与此同时，长期植根线上线下服务连接的垂直领域，以及捕捉到移动O2O商机的创业者，随着智能手机“器官化”，开始春风化雨地改变人的生活。

美团、大众点评、饿了么等公司，从原来PC团购商业脱胎演进，向更多元的O2O交易服务平台转型，在传统餐饮、票务之外，尝试更多服务链接，尤其是外卖、到家服务的出现，更是打破了线上线下服务边界。

“这些产业直接面对消费者，消费者有冲动和需求，这也吸引了很多创业者的注意，所以这方面进展较快。”互联网观察人士洪波认为，相比而言，C端“互联网+”更加容易突破，所以目前看到比较有代表性的“互联网+”首先是消费购物、生活服务以及部分相对有突破性的比如交通出行、金融等方面，随着“互联网+”进一步推进，B端、产业上游互联网化，也会进一步渗透进来。

第二季会有谁？

除了消费购物、生活服务、交通等高频服务率先互联网升级外，实际上包括家电制造、金融、医疗健康、教育、汽车、房产家装等重资产领域，也在不同程度介入到“互联网+”之中。

“随着微众银行和网商银行成立，标志着' 互联网金融取得了突破，开始进入到了银行形态。”中央财经大学教授黄震认为，包括大数据、云计算等技术，给金融行业带来了新的商业运营模式和想象空间，但网商银行等并非终极形态，传统金融体系里依然存在的一些不合时宜的政策和指标，比如现场

值得注意的是，看似所向披靡的互联网概念，依然面临部分传统实业的对冲，尤其是实力雄厚和巨头盘桓的产业领域。对于一些企业而言，互联网到底是改革利器还是锦上添花的概念包装，依然存在疑问。

在家电行业，虽然包括阿里、小米、京东等互联网企业不同程度与家电制造商达成了默契合作，' 智能家居概念也在互联网平台上发酵起来，但在格力董事长' target='_blank' >董明珠看来，“互联网只是个工具”，这位家电销售女皇并不迷信互联网，甚至直言互联网“并非神话”。

对于标准、创新等，现有实业巨头与互联网新手们暗壑依旧，归根到底依然是商业竞争和话语权争夺作祟，这也就导致在金融、专车出行、互联网电视等领域，已经渗透进大众的服务领域，安全、资质、合规等政策性壁垒问题依然层出不穷。

在洪波看来，很多传统产业由于相对离消费者较远，产业积累比较深、链条比较长又相对封闭，导致互联网介入存在一定的学习和时间门槛，“比如制造业、工业、农业、医疗健康等领域，互联网也在慢慢改变，但需要更长时间，现在只是个开始。”

坐谁的车

在线出行：烧钱与融资

2014年春节开始，滴滴、快的等打车软件，因为依靠腾讯、' 阿里巴巴等发动“补贴大战”而声名鹊起，此前一直不温不火的叫车市场，因为互联网技术特别是移动支付的注入，迅速聚拢起用户，并成为民众现象级话题。

如果说初始阶段两家公司还只是因为背靠巨头、借力光环，角色限于移动支付市场培育中的一枚棋子的话，那么2015年，在线软件市场则完成了互联网史上最为迅猛的成人礼，从融资、并购到业务多元化扩张，在线出行上演了互联网中的“互联网速度”。

2014年以来，成立仅仅两年多的滴滴、快的两家公司即已完成D轮融资，2015年初，两家合并之后数月内即开始新一轮融资，这一速度只有部分炙手可热的互联网金融平台可以相比，但与后者分散、庞杂的局面不同，打车软件市场因为迅速聚集的规模效应，已经开始初步产生了巨头纷争的局面。

“这是在超高速的奔跑，我们一再提醒自己，最重要的是把根基做好，如果失控的话，一个小石子就会翻车。”按照滴滴快的总裁' target='_blank' >柳青的说法，该公司最新一轮融资只进行了2个星期时间，融资规模超过了20亿美元，“成为单笔规模最大的互联网股权融资”。

除了滴滴快的之外，其他在线出行平台也不甘落后，纷纷加快了市场融资以迎接下一轮对抗赛。神州专车本月初宣布获得' target='_blank' >神州租车、' target='_blank' >华平资本和联想君联资本合计2.5亿美元融资，Uber早先也曾宣布将启动15亿美元融资，用以开拓中国市场。

有了融资弹药的支撑，在线出行的业务扩张也令人眼花缭乱。2014年8月以来，尤其是今年2月份滴滴快的合并以来，打车软件市场从最初的出租车出行迅速蔓延至专车、快车、顺风车、代驾等多种模式，产品、服务迭代更新速度之快令人咋舌，更为重要的是几乎每一个新领域，都会掀起腥风血雨的补贴大战。

作为滴滴快的竞争对手的Uber，虽然入华仅仅1年多时间，但已迅速在国内多个城市落地，除了与百度资本合作获得后者流量入口外，Uber也在以中国区业务为独立平台，启动新一轮融资，坊间传言其估值达到50亿-90亿美元，而滴滴快的估值也被炒到了150亿美元之多。

一时之间，打车软件市场形成了滴滴快的、Uber和神州专车三足鼎立局面。不过，这种格局的稳定性，尤其是巨头烧钱的模式依然面临质疑。

今年初，最早发力专车业务的易到用车曾经宣称融资80亿元，但在自身扩张遇困和滴滴快的、Uber崛起的情况下，也相对沉寂下来，新巨头们在人口红利和规模效应逐渐饱和的情况下，又能讲述什么样的新故事？

吃谁的饭

舌尖上的战争

谁曾想象，送餐竟然成了互联网巨头挤破脑袋要去打的一场战争。

从最早的电话订餐服务衍变，近两年来，基于移动APP和支付服务的外卖业务，开始蓬勃发展，并吸引了诸多互联网企业扎堆投资，除了传统团购服务商美团、大众点评外，互联网巨头百度、阿里巴巴、京东等也不同程度地介入。

从餐饮店门前鳞次排列的外卖电动车到街头上' 奔驰的送餐员，外卖已成为快递业务之后，又一个被互联网激活的时代风景线。

相比其他O2O服务，外卖的特点在于用户需求刚性，尤其是客户重复购买、相对留存率不错，尤其是在雨季、炎热天气的情况下，用户消费意愿更为强烈，外卖成为了互联网企业经营用户入口之一。

尤其值得注意的是，这一领域的细分厂商还吸引了巨头投资，其中饿了么在今年1月份E轮融资中，更是获得了腾讯、京东、大众点评的联合投资。作为O2O巨头的美团，在最近一次组织架构调整中，更是把外卖称为其两大事业群之一，该块业务上线虽然仅1年多时间，但比重已达到9%，成长率达2倍以上。

为了拼抢风口，外卖市场也掀起了多轮融资大战，饿了么最新E轮融资达到3.5亿美元，美团在去年融资7亿美元之后，近期又传出新一轮10亿美元融资，百度外卖也传出了融资2亿美元、独立分拆的消息。业内普遍认为，巨头纷纷融资之下，外卖市场将会有新一轮圈地烧钱大战。

根据易观智库4月份发布的《中国互联网餐饮外卖市场专题' 研究报告》，饿了么、美团外卖、淘点点、百度外卖四家已占据近80%市场份额。美团和饿了么在多个业务维度份额接近，几乎是贴身肉搏战。

值得注意的是，手机APP和物流配送初步搭建了外卖业务链条，尽管如此，目前整个行业依然处于各大城市跑马圈地的阶段，由于餐饮行业的非标、个性化等原因，外卖业务依然处于非常简单阶段，包括产品服务、质量等问题，依然屡遭用户吐槽，卖家方面因为商业利益挤压，对于外卖平台也态度微妙。

与此同时，与其他多数O2O行业一样，低价、烧钱补贴的策略也成为外卖平台们的家常便饭，在低客单价消费的情况下，动辄低至1折、2折，“新用户减单”等促销，依然是平台方拉新、获客的重要手段，不过业内分析人士认为，目前外卖业务依然走的是规模效应，在未来积攒起用户规模、流量效应之后，外卖平台做业务分发、广告变现、会员服务等，将会是未来趋势。